18+

Василий Чайкин

©  Babr24

 Источник: https://t.me/akaloy

Экономика и бизнес Мир

9718

13.02.2018, 14:07

Инсайд. Блокировка банковских счетов: как не попасть в неприятности

Очень часто ко мне стали обращаться с проблемами, связанными с банковскими счетами. Самая частая из них – рекомендации банков закрыть счет добровольно на основании «совершения подозрительных операций». При этом, не объясняется, когда, где и куда были произведены эти сомнительные операции. Понятно, что банки ссылаются на ЦБ и Росфинмониторинг.

Методические рекомендации ЦБ №18-МР и №19-МР от 21 июля 2017 года предусматривают следующие признаки, как минимум, два из которых должны быть присущи операциям компании:

• наличные составляют более 30% от недельного оборота;

• с даты создания юридического лица прошло менее двух лет;

• деятельность, в рамках которой производятся операции по зачислению и списанию средств со счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;

• деньги поступают на счет от контрагентов, по чьим банковским счетам проводятся операции с признаками транзитных;

• деньги на счет поступают от контрагента, который одновременно переводит средства на счета других клиентов;

• средства, как правило, поступают на счет суммами, не превышающими 600 тыс. рублей;

• снятие наличных осуществляется регулярно, ежедневно или в течение трех-пяти дней со дня поступления;

• снятие наличных в сумме, не превышающей 600 тысяч рублей, либо в сумме, близкой к максимальному объёму средств, который может выдаваться клиенту в течение одного операционного дня;

• деньги снимаются в конце одного операционного дня и снова — в начале следующего;

• у клиента несколько корпоративных карт, через которые снимаются наличные, а других операций почти нет.

При этом, банк обязан сообщить о сомнительном характере операций в Росфинмониторинг и ЦБ. Конечно, наверняка, компания не занималась ничем сомнительным и все эти признаки могут носить формальный характер, но банкам, как говорится, лучше пере… перестраховаться, в общем.

Василий Чайкин

©  Babr24

 Источник: https://t.me/akaloy

Экономика и бизнес Мир

9718

13.02.2018, 14:07

URL: https://m.babr24.com/?ADE=170670

Bytes: 1966 / 1917

Скачать PDF

Поделиться в соцсетях:

Также читайте эксклюзивную информацию в соцсетях:
- Телеграм
- ВКонтакте

Связаться с редакцией Бабра:
newsbabr@gmail.com

Другие статьи и новости в рубрике "Экономика и бизнес"

В Новосибирске местному жителю дали условный срок за мошенничество с бюджетными деньгами

В Новосибирске 34-летнему местному жителю назначили условный срок за мошенничество с бюджетными средствами.

В Новосибирске у нелегальных торговцев изъяли более 100 килограммов фруктов

В Новосибирске сотрудники мэрии вместе с правоохранительными органами изъяли более 100 килограммов фруктов у нелегальных торговцев в Калининском ...

Ачинский молокозавод «Млада» задолжал рабочим ₽6,5 миллиона. Деньги уходили на счета жен руководителей

Прокуратура выявила нарушения на красноярском молочном заводе «Млада»: с июня 2024 года по февраль 2025 года 132 сотрудника не получали зарплату.

Суд обязал фирму Митволя вернуть 640 миллионов рублей за некачественный проект метро в Красноярске

Суд взыскал с проектного института «КрасноярскТИСИЗ» почти 640 миллионов рублей по делу о некачественной документации для строительства метро в ...

В Томскую область из Белоруссии поступило 4700 тонн ячменного солода для пивоварения

За шесть месяцев 2025-го в Томскую область под контролем Россельхознадзора ввезено 4746,7 тонны ячменного солода, используемого в пивоварении, из ...

Источник: Babr24.com.

Экономика и бизнес

Томск

2667

04.07.2025

Томские компании с деловым визитом находятся в Маньчжурии

Несколько компаний из Томской области находятся в Маньчжурии с деловым визитом, организованным Торгово-промышленной палатой региона.

В Новосибирской области предприятие задолжало работникам 57 миллионов рублей зарплаты

В Новосибирской области с апреля по май 2025 года неназванное предприятие задолжало работникам заработную плату на сумму более 57 миллионов рублей.

В Новосибирской области женщине дали условный срок за хищение бюджетных средств

В Новосибирской области 23-летней женщине дали условный срок за хищение бюджетных средств. Об этом сообщили в пресс-службе региональной прокуратуры.

В Томской области зарегистрирован второй промышленный кластер

Минпромторг РФ зарегистрировал промышленный кластер «Цветные и редкоземельные металлы», объединивший томские предприятия АО «ТГОК «Ильменит», ООО ...

Источник: Babr24.com.

Экономика и бизнес

Томск

2526

04.07.2025

В Новосибирске арестовали бывшего замглаву управляющей компании

В Новосибирске арестовали бывшего заместителя главы управляющей компании Советского района по подозрению в получении взятки.

Подрядчика «САТП» оштрафовали на 200 тысяч рублей за сорванный ремонт трёх улиц Красноярска

Муниципальное «Управление дорог, инфраструктуры и благоустройства» (УДИБ) через Арбитражный суд Красноярского края потребовало неустойку с МП ...

В правительстве назвали среднюю зарплату в Красноярском крае. Чиновники утверждают, что люди стали богаче

Председатель правительства Красноярского края Сергей Верещагин озвучил данные о средней зарплата в регионе.