В Томской области с начала 2025-го выявили двух кредиторов-нелегалов

Сотрудники Банка России в январе и феврале 2025 года выявили в Томской области двух нелегальных участников финансового рынка. Названия и реквизиты «черных кредиторов» внесены в предупредительный список Банка России.

Обе организации, ранее исключенные из реестра микрофинансовых, незаконно использовали наименования микрокредитных компаний и продолжали выдавать гражданам деньги в долг.

«Черные кредиторы» могут нанести ущерб вашим финансам разными способами. Прежде всего – привлечь якобы выгодными или быстрыми займами. Если клиент не вернет деньги в срок, – завладеть его имуществом. Финансовые нелегалы могут подделывать сайты настоящих компаний, поэтому, решив взять деньги в долг, нужно проверять лицензию компании-кредитора на сайте Банка России, тщательно сверяя адрес сайта и телефоны, пояснила Елена Петроченко, управляющий Отделением Томск Банка России.

Фото: ru.freepik.com.

Легальные участники финансового рынка обязаны состоять в госреестрах или иметь лицензию на соответствующую деятельность. Проверить это можно на сайте регулятора или в мобильном приложении «ЦБ онлайн». Дополнительно проверить информацию о кредиторе можно в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, который обновляется ежедневно.

В 2024 году в предупредительный список Банка России попали десять компаний из Томской области. Девять из них были «черными кредиторами» – работали без лицензии, незаконно выдавая займы. Часть компаний использовали вывески ломбардов, часть комиссионных магазинов вели незаконную ломбардную деятельность. У одной организации были обнаружены признаки финансовой пирамиды: она предлагала клиентам инвестировать в криптовалюту.