18+

Василий Чайкин

©  Babr24

 Источник: https://t.me/akaloy

Экономика и бизнес Мир

8738

13.02.2018, 14:07

Инсайд. Блокировка банковских счетов: как не попасть в неприятности

Очень часто ко мне стали обращаться с проблемами, связанными с банковскими счетами. Самая частая из них – рекомендации банков закрыть счет добровольно на основании «совершения подозрительных операций». При этом, не объясняется, когда, где и куда были произведены эти сомнительные операции. Понятно, что банки ссылаются на ЦБ и Росфинмониторинг.

Методические рекомендации ЦБ №18-МР и №19-МР от 21 июля 2017 года предусматривают следующие признаки, как минимум, два из которых должны быть присущи операциям компании:

• наличные составляют более 30% от недельного оборота;

• с даты создания юридического лица прошло менее двух лет;

• деятельность, в рамках которой производятся операции по зачислению и списанию средств со счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;

• деньги поступают на счет от контрагентов, по чьим банковским счетам проводятся операции с признаками транзитных;

• деньги на счет поступают от контрагента, который одновременно переводит средства на счета других клиентов;

• средства, как правило, поступают на счет суммами, не превышающими 600 тыс. рублей;

• снятие наличных осуществляется регулярно, ежедневно или в течение трех-пяти дней со дня поступления;

• снятие наличных в сумме, не превышающей 600 тысяч рублей, либо в сумме, близкой к максимальному объёму средств, который может выдаваться клиенту в течение одного операционного дня;

• деньги снимаются в конце одного операционного дня и снова — в начале следующего;

• у клиента несколько корпоративных карт, через которые снимаются наличные, а других операций почти нет.

При этом, банк обязан сообщить о сомнительном характере операций в Росфинмониторинг и ЦБ. Конечно, наверняка, компания не занималась ничем сомнительным и все эти признаки могут носить формальный характер, но банкам, как говорится, лучше пере… перестраховаться, в общем.

Василий Чайкин

©  Babr24

 Источник: https://t.me/akaloy

Экономика и бизнес Мир

8738

13.02.2018, 14:07

URL: https://m.babr24.com/?IDE=170670

bytes: 1983 / 1917

Поделиться в соцсетях:

Экслюзив от Бабра в соцсетях:
- Телеграм
- ВКонтакте

Связаться с редакцией Бабра:
[email protected]

Другие статьи и новости в рубрике "Экономика и бизнес"

В Северске 29 июня состоится первый городской гастрофест «ЗатоВкусно»

На 29 июня в ЗАТО Северск намечено проведение гастрофестиваля «ЗатоВкусно. Северск объединяет».

Томские компании МСП с бизнес-миссией работают в Караганде

С 25 по 27 июня представители томского малого и среднего предпринимательства находятся с бизнес-миссией в городе Караганде.

«Рядом с Байкалом такой ужас»: в Бурятии проверили состояние озера Котокель

Массовая гибель рыбы на озере Котокель в Прибайкальском районе Бурятии вызвала широкий резонанс у общественности.

Автор: Есения Линней.

Источник: Babr24.com.

Экономика и бизнес, Экология

Бурятия

3209

25.06.2024

Аэропорт «Байкал»: как пассажиры оценили работу предприятия в мае-июне

Бабр изучил последние отзывы клиентов улан-удэнского аэропорта «Байкал», оставленные на различных онлайн-платформах.

Автор: Виктор Кулагин.

Источник: Babr24.com.

Экономика и бизнес, Туризм

Бурятия

3207

25.06.2024

ИНК поддержит VIII Международные спортивные игры «Дети Азии» в Якутске

Иркутская нефтяная компания (ИНК) выступила спонсором VIII Международных спортивных игр «Дети Азии» в Якутске.

Северчанин вернул банку миллион рублей после объявления иномарки в розыск

Житель Северска рассчитался с банком только после объявления принадлежащего ему автомобиля в розыск.

Футбольное поле стадиона «Труд» – в собственности Томска. Вскоре городу передадут трибуны

Стадион «Труд» будет полностью передан в собственность города Томска.

В Новосибирске в СИЗО отправили известного предпринимателя

В Новосибирске в СИЗО отправили предпринимателя Евгения Богорада. Он подозревается в крупном мошенничестве.

В Новосибирске подрядчика оштрафовали почти на десять миллионов

В Новосибирске после проверки прокуратуры компании ООО «АрхИ групп» выписали штраф на 9,9 миллиона рублей.

Жители Томской области за четыре месяца 2024-го взяли ипотечные кредиты на 9,8 миллиарда рублей

За четыре месяца 2024 года, с января до конца апреля, банки выдали жителям Томской области 2725 ипотечных кредитов – на 21 процент меньше, чем в ...

В Новосибирске назначили нового главу департамента инвестиций

В Новосибирске назначили нового главу департамента инвестиций мэрии города. Им стал Александр Морозов.

Власти Новосибирска привезут 18 киосков за четыре миллиона рублей

Мэрия Новосибирска хочет привезти 18 газетных киосков из Московской области за четыре миллиона рублей.